Regulátor Finma uvádí, že banka neprovedla dostatečné kontroly u dvou vysoce rizikových obchodních vztahů.
Švýcarská pobočka soukromého bankovnictví HSBC porušila pravidla proti praní špinavých peněz tím, že neprovedla adekvátní kontroly na vysoce rizikových účtech dvou politicky exponovaných osob, zjistil švýcarský bankovní regulátor.
HSBC Private Bank (Suisse) má zakázáno přijímat nové vysoce rizikové zákazníky, dokud neprovede kompletní přezkoumání svých obchodních vztahů, uvedl švýcarský úřad pro dohled nad finančním trhem (Finma). Regulátor zjistil, že banka vedla dva vysoce rizikové obchodní vztahy, aniž by řádně prověřila původ, účel nebo pozadí souvisejících aktiv.
Několik vysoce rizikových transakcí bylo nedostatečně objasněno a zdokumentováno, což znemožnilo prokázat jejich legitimitu. Tyto transakce, provedené v letech 2002 až 2015, dosáhly více než 300 milionů dolarů (236 milionů GBP, 279 milionů EUR). Prostředky byly převedeny z vládní instituce v Libanonu do Švýcarska a následně rychle odeslány zpět na jiné účty v Libanonu.
HSBC se proti rozhodnutí plánuje odvolat. V prohlášení uvedla: „Uznáváme problémy vznesené Finmou, které jsou historické. HSBC bere své závazky v oblasti boje proti praní špinavých peněz velmi vážně, včetně dodržování všech zákonů a předpisů na všech trzích, kde působíme. Vzhledem k tomu, že se proti rozhodnutí plánujeme odvolat, není vhodné se k tomu dále vyjadřovat.“
Finma, která v prosinci 2021 zahájila donucovací řízení proti HSBC, uvedla, že „porušila své povinnosti v oblasti prevence praní špinavých peněz v souvislosti se dvěma politicky exponovanými osobami, čímž vážně porušila zákon o finančním trhu“. Regulátor také uvedl, že dokud nebudou opatření plně implementována, banka nesmí navazovat nové obchodní vztahy s politicky exponovanými osobami. Finma dodala, že banka s ní spolupracovala.
Regulátor nařídil bance, aby přezkoumala všechny své vysoce rizikové obchodní vztahy a vztahy s politicky exponovanými osobami. Rovněž musí ověřit správné zařazení rizik spojených s ostatními zákazníky. Auditor bude dohlížet na implementaci těchto opatření přímo na místě a podávat zprávy společnosti Finma.