Investoři podvedení v pyramidové hře Dolphin/GPG pod vedením Charlese Smethursta kritizují nedostatečné kroky k vymáhání miliardového dluhu.
„Všechno zmizelo, nezůstalo nám vůbec nic,“ říká David Middleton, jeden z mnoha britských a irských investorů, kteří přišli o velké peníze v důsledku krachu německého realitního podvodu.
Dvaašedesátiletý penzista ze Severního Irska má na mysli podnikatele Charlese Smethursta, jenž v roce 2008 založil investiční společnost Dolphin Capital, později známou jako Dolphin Trust a nakonec German Property Group (GPG). Skupina čítající stovky firem vyhlásila v roce 2020 insolvenci a po sobě zanechala dluh přesahující miliardu eur vůči zhruba 25 000 investorům po celém světě.
Smethurst byl tento měsíc uznán vinným ze závažného finančního podvodu a německý soud v Hildesheimu jej odsoudil k téměř sedmi letům vězení. V rámci dohody o vině a trestu přiznal vinu ve čtyřech případech podvodného jednání s celkovou škodou 56 milionů eur. Ostatní body obžaloby byly výměnou za přiznání staženy, aby se zrychlil průběh procesu.
Investoři byli lákáni na přísliby vysokých výnosů z projektů na rekonstrukci historických objektů po celém Německu – například přeměny ruin zámků či starých vil na luxusní byty. Jenže většina těchto plánů zůstala jen na papíře.
Nejvíce peněz přišlo z Velké Británie, Irska, Francie, Singapuru a Jižní Koreje, od bank, firem i běžných lidí. Mnozí z nich přišli o důchodové úspory poté, co v roce 2019 firma přestala vyplácet slíbené úroky.
Obžaloba se soustředila na příklad investice francouzské správcovské společnosti Horizon AM, která do GPG vložila 60 milionů eur. Smethurst přislíbil investici do nemovitosti v Berlíně, která však nebyla nikdy koupena, a peníze byly využity na pokrytí jiných závazků firmy. Soud byl rovněž informován, že Smethurst byl již v minulosti – na počátku 2000 let – odsouzen za jiný případ podvodu.
Zástupci společnosti Horizon uvedli, že byli uvedeni v omyl. Firma prý obdržela detailní dokumentaci a pravidelné aktualizace, které naznačovaly, že projekty probíhají podle plánu. O dřívějším trestním zázemí zakladatele neměli tušení.
Podle výsledků vyšetřování a správce konkurzní podstaty část peněz zmizela do daňových rájů, jako jsou Britské Panenské ostrovy nebo Kajmanské ostrovy. Tyto státy ovšem nespolupracují s evropskými vyšetřovateli, a proto je obtížné vysledovat, kam prostředky ve skutečnosti putovaly.
Někteří britští investoři, jako například manželé Middletonovi, se obávají, že Smethurst by mohl být za dobré chování brzy propuštěn a následně znovu získat přístup ke ztraceným penězům. Do systému Dolphin investovali své celoživotní úspory – David svůj důchod ve výši 100 000 liber, Janet dědictví 120 000 liber – na základě doporučení finančního poradce Alastaira Hookse. Ten tvrdil, že jde o bezpečnou a státem podporovanou investici. Po pádu GPG však přestal komunikovat a Middletonovi zjistili, že už několik let není ani registrován u britského finančního úřadu.
Navzdory snaze získat peníze zpět – i během Davidovy léčby rakoviny – se manželům nic nevrátilo. Janet říká, že trest pro Smethursta považuje za příliš mírný: „On si možná odpyká pár let a pak si bude užívat. My jsme přišli o důstojný důchod.“
Jako bývalá zdravotní sestra z NHS dodává, že žijí velmi skromně, roky nebyli na dovolené a stále jezdí ve starých autech.
Soud v Německu Smethurstovi nenařídil vracet peníze investorům, protože nebylo prokázáno, že z podvodu osobně profitoval. Justus von Buchwaldt, správce konkurzní podstaty, však varuje, že případ je pravděpodobně „jen vrcholkem ledovce“ a že není jasné, kdo všechno se na podvodu podílel a kam přesně zmizela většina z 1,3 miliardy eur. Odhadem se totiž stále pohřešuje zhruba 800 milionů.
Hannoverská prokuratura uvedla, že ostatní představitelé firmy byli rovněž prověřováni, ale zatím proti nim nebyly nalezeny dostatečné důkazy.